吴晓波未来10年给创富者的四大策略新日

吴晓波，写《大败局》、《激荡三十年》和马桶盖的那个人，中国财经作家执牛耳者，许多人不晓得，他其实还是个大款。

1997年以来，每年写一本书——几乎都是洛阳纸贵的畅销书，买一套房——都是一、二线城市的优质物业，算算到今天他赚了多少？这还不包括他占股三成多、估值3亿多、即将在新三板挂牌的蓝狮子公司。这些都是吴晓波刚刚亲口对几百人说的。

11月15日下午，在深圳四季酒店，腾讯理财通搞了个理财大讲堂，吴晓波是主讲。当他风度翩翩地一登场，全场像见到大明星似的尖叫声四起，所有人眼睛里都放着光。

他的演讲题目是《大周期中的财富投资与增值》。他认为，中国从改革开放以来，已经历两个长波段经济周期：第一个是1978~1997年，这个阶段的特点是从产业经济向商品经济、市场经济转型。在这20年里，中国由一个准备打第三次世界大战的军备国家，变成邓小平所说的要让老百姓吃好用好穿好的轻型化国家，这个时期赚钱主要在三个领域：饮料食品保健品，纺织服装印染业，冰箱空调洗衣机。据吴晓波观察，这三个行业有名气的企业家，几乎都成名在1997年以前，像宗庆后、张瑞敏等。其中从1978~1990年的12年里，中国的财富出现在生产线上，“你只要能够极大地扩大产能，就能够获得很多财富”，所以那时的经济叫商品经济。在此之后，随着产能逐渐增加，柳传志、张瑞敏等开始跑到柜台上推销自己的产品，此时中国开始由商品经济步入市场经济，利润的来源由生产线转向渠道。

张瑞敏们的推销并未能消化急剧扩张的产能，1997年开始，中国发生了明显的产能过剩，第二年就任总理的朱镕基，扬起了改革大旗，驱动“三驾马车”（消费、出口、投资）齐头并进。这便让中国进入第二个大的经济周期（1998~2014年），中国经济开始由轻型化向重型化转型，钱转移到上游。因为房地产的发展，钢铁、水泥、电解铝、煤碳、石油等价格开始大幅上涨，中国制造业迎来黄金10年（1998~2008年）。“如果有机会回到1998年，我们该干的第一件事是什么？”吴晓波发问，听众答：“买房！”“我们应该去山西买个煤矿！那时的煤是40元/吨，后来涨到1200元/吨！”吴晓波说。“当然，买房子也是好的。”他又拿自己举例补充道，“我为什么会从1997年开始每年买套房呢？因为当时开始产能过剩的中国，非常像上世纪六七十年代的香港、台湾、韩国和二战十多年后的欧洲，整个经济发展需要通过货币的泡沫化，而货币泡沫大部分沉淀在不动产上。我所在的传媒行业长期不对民间开放，没办法，只有买房子。”至于炒股，吴晓波说他已经有大概十五六年没买过国内二级市场的股票了，原因是他“太了解中国公司”。

除了不动产市场升温，该阶段的另一大变化是，1998年之后，中国开始变成外向型经济，互联网开始兴起。2001年的时候，吴晓波第一次见到马云，只见后者的名片上印着“中国网上最大的集贸市场”几个字。事实上，新浪、搜狐、网易、360、携程、分众、阿里等互联网企业，全部诞生在1998~1999年。现在的中国，是全球第一制造业大国，能够生产世界上绝大多数最好的日用消费品，从皮鞋、铁锅、奢侈品皮包，到iWach和日本卖的马桶盖。而且，整个研发、物流都向全世界开放，参与全球竞争，形成了一种全新的产业形态。

对于今年以来关于中国“三驾马车”已经停掉，中国经济从此将进入长期衰退通道的论调，吴晓波表示坚决不认同。“我每年有一百多天在中国一线看企业，研究50多个案例，我看到的中国经济是在各个领域——实体经济、消费、金融、城市化等——正在发生生生不息的变革。走在马路上，随处可见一个个脚手架；咖啡馆、茶馆里，年轻人都在讨论创业——有这两个景象，这个国家的经济就一定不会衰退。”

在吴晓波眼里，中国第三个大经济周期正在展开，这同时也意味着一个全新的创富周期。他认为，未来10年，中国仍会处在经济发展的周期中，在此周期中，很多过往的成功理念可能都不再可行，过往成功的商业模式也不行，实体经济、消费、金融、城镇化等领域都将发生许多新变化。只要能理解和跟上这些变化，未来10年仍然是“最好的赚钱时间”。

对此，吴晓波总结出四大创富策略：一、加大资产的杠杆效应，是抵抗人民币泡沫的唯一手段。在他看来，长期以来中国是通过货币泡沫化的方式来推动经济发展，2005年的广义货币总量（M2）是将近30万亿元，到今年9月份已达133万亿元，因此从家庭理财角度来讲，要干一件事，就是“把你所有的钱全部投出去”。

策略二：“股权投资＋支持80后创业”＝赢得下一轮红利。吴晓波分析，未来10年内，中国经济将形成两个重要特点，一是证券化，二是创业潮。北京的新三板正在壮大，上海的战略新兴产业板也有望在明年推出，未来金融、证券、货币杠杆效应对企业发展的推动力会大幅增加，同时创业者的套现能力也会大幅增加。因此，“未来要想获得财富大幅增长，一定要做股权投资。股权投给谁呢？投给在座的年轻人，80后、90后”。

策略三：“全球化资产配置＋优质不动产投资”＝规避风险。这两点都与人民币目前作为世界第二大货币，但也存在诸多不确定性有关。

策略四：“健康投资＋精神消费”＝把生命浪费在美好的事物上。《把生命浪费在美好的事物上》是吴晓波今年出版的一本书，这句话是讲给两个人听的，一个是他自己，一个是他认识的一个大老板。他自我反思：“我们这代人从贫困中走来，在壮年的时候都在追求名和利，却不知道怎样犒劳自己，在这样的过程中，其实我们失去了很多东西，失去了很多家庭的温馨。”至于那个老板，有次吴晓波问他：“过去20年里，你创业最大的体会是什么？”他说：“过去20年里，每年除夕，我都是跟员工一起在酒店过的。”虽然讲堂的主题是创富，但吴晓波发自内心地感慨，“我们这代人损害了自己的健康，把过多的精力关注于财富，在座各位千万不要犯这样的错。我们为什么创业？不是我们热爱金钱，是因为我们热爱这个事情。我做了26年的企业研究，从来没有看到一个企业家是因为钱而创业，几乎100%获得成功的企业家，都是因为他认为自己做的事情是在改变某个事物，改善人民的生活。如果不是这样的话，建议大家不要创业。同时，即便你创业，也要把更多时间投注于家庭，投注于自己的身体，投注于这个世界上的美好事物。”

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